בטח שמעתם על תכניות חסכון ופקדונות בבנקים או במסחר חוץ, נכון? 

​

כשמגיע הרגע ואנחנו רוצים לרכוש רכב חדש, לטוס לחו"ל, לשפץ את הדירה, לחסוך למען עתיד ילדינו או במצב יש לנו הוצאה לא מתוכננת, עומדות לפנינו מספר אופציות וביניהן – לקחת הלוואה או להערך מראש דרך חסכונות פיננסיים (בתוך או מחוץ למערכת הבנקאית). 

​

ישנם מוצרים רבים שנמצאים מחוץ למערכת הבנקאית ונותנים לכם חלופה טובה להשקעת כספיכם, שומרים על ערך הכסף, נותנים לכם רווחיות גבוהה יותר ממה שתקבלו בבנק עם אופציה לפתרונות לטווח הבינוני והארוך.

​

פוליסות חסכון פיננסי מעניקות שילוב נזילות (אפשרות למשיכה מתי שתרצו) עם רווחים , תוך אופציה לבחירה בין מספר מסלולי השקעה , בהתאם לרמת הסיכון אותה תרצו לקחת. 

​

*המלצה*

ניתן (ומומלץ מאוד) לשלב קופת גמל להשקעה כחלק מפוליסות החסכון לגיל הפרישה וזאת מאחר ומעבר ליתרון הנזילות שלה, היא גם קיצבה פטורה ממס במשיכה בגיל הפנסיה.  

​

היתרון שלי בתחום הוא ניסיון העבודה שלי במערכת הבנקאית והכרות אישית ומקצועית עם כל החלופות שיכולות להתאים לכם. 

​

אני מלווה אתכם מהשלב הראשוני בו נכיר לעומק, רמת הסיכון אותה תרצו לקחת בהשקעה, הנכסים שיש לכם ועד מסלולי ההשקעה המומלצים עבורכם אישית.